Цифровые монеты для многих стали также привычны, как обычные денежные купюры. Но еще больше новичков, которые только начинают осваивать загадочный мир криптовалют. В их представлении виртуальный рынок — это, своего рода, золотоносный клондайк, где они легко разбогатеют. Они делают свои первые инвестиции и вместо желаемой прибыли терпят убытки от мошенников. Конечно, так бывает не всегда, но, согласитесь — у того, кто предупрежден, больше шансов не попасть в расставленные ловушки.
Наш рассказ о самых распространенных схемах обмана на криптовалютном рынке. На примере реальных Топ 5 криптоскам мы покажем, как действуют мошенники.
Виды афер на рынке криптовалют
В то время как умные головы создают технологии, которые в корне меняют финансовые отношения, злоумышленники ведут свои игры, охотясь за вашими монетами. Скамеры (аферисты) придумывают хитрые аферы (скам) для обмана инвесторов. Вот наиболее распространенные.
- Майнинговые скамы
Пользователь получает выгодное предложение, в котором компания предлагает отправить ей монеты, чтобы она заработала для него баснословные деньги. Когда незадачливый инвестор покупается, псевдокомпания исчезает вместе с его деньгами. - Поддельные кошельки
Как только пользователь откроет такой кошелек и переведет на него свои активы, все деньги из него исчезают. Часто имена поддельных кошельков похожи на названия настоящих. Как, например, в случае с Electrum Pro, скопировавшим имя подлинного кошелька Electrum. Кстати, фальшивые Electrum Pro появились и пропали на настоящих сайтах загрузки. - Фальшивые обменники.
Многие, если не большинство владельцев криптовалют, не догадываются, что при обмене и хранении монет на бирже, они по сути перестают быть распорядителями своего цифрового капитала. О такой проблеме знают скамеры. Они предлагают свои биржи и, в конечном итоге, оставляют клиентов без денег. - Обман на ICO.
ICO (первоначальное предложение монет) запускают стартапы для того, чтобы обеспечить свои технологические новшества необходимым финансированием. Стартапы предлагают свои токены, а инвесторы их покупают в надежде, что после реализации проекта стоимость токенов значительно вырастет. Однако вкладывать в ICO — всегда большой риск. Нет гаранта, что стартап взлетит. Многие мошенники создавали видимость стартапа, чтобы через ICO присвоить инвестиции.
Здесь перечислены далеко не все виды мошенничества. Далее Топ 5 нашумевших скамов в 2018 году.
1.Cкам GBMiners на $300 млн (и выше)
Облачный майнинг позволяет добывать криптовалюты, такие как биткойны, без необходимости покупать дорогостоящее оборудование. Однако многие мошенники разводят пользователей облачной добычей для присвоения инвестиций.
Так, в апреле 2018 года в Индии арестовали братьев Бхарвадж, основателей нескольких криптовалютных проектов, в том числе GainBitcoin и первой в стране платформы для майнинга биткоинов GBMiners. Власти обвинили их в краже инвестиций на сумму $300 млн. Однако позднее официальные лица сообщали, что мошенничество может быть связано с гораздо большими потерями инвесторов — в 2 и выше раз.
Бхарвадж для обмана пользователей применяли схему Понци, якобы гарантируя пользователям 10% ежемесячную прибыль в течение 3-х лет.
Майнинговые аферы довольно распространены. Например, в этом году компания Sky Mining (Вьетнам) присвоила $35 млн инвестиций. Также в США полиция подозревает в мошенничестве сразу две компании — EXY Crypto и AWS Mining PTY LTD. Первая, рекламируя безопасность инвестиций, обещала доход от облачного сервиса не менее 10% в неделю, вторая «гарантировала 200% прибыли» на каждое поступление средств.
Как распознать майнинговые скамы
- Большинство компаний облачного майнинга принимают биткоины, PayPal и кредитные карты. Если компания принимает только биткоины, возрастает вероятность скама. Причина — платежи в биткоинах нельзя отменить.
- Компания, предлагающая бесплатные пробные версии, особенно при запросе платежной информации, скорее всего, является мошенником.
- Применяется схема Понци.
Если вы хотите получить биткоины, не занимайтесь облачным майнингом. Просто купите монеты.
2.Скам-кошельки на сайте Mybtgwallet.соm — $3.3 млн
Cкамеры для присвоения инвестиций часто используют поддельные кошельки или кражу учетных данных для входа в настоящие кошельки. Например, через поддельный кошелек на сайте Mybtgwallet.com были украдены личные ключи клиентов. В результате они лишились $3.3 млн.
Схема следующая: на фишинговом сайте нужно было ввести приватный ключ для создания кошелька. Открывая его, пользователь надеялся получить Bitcoin Gold (BTG), но вместо этого сливал свои данные. А дальше скамеры снимали его активы из кошелька.
Эксперты не исключают, что за скамом может стоять и команда BTG, так как ранее ссылка на Mybtgwallet.com размещалась на их сайте. В то время мошеннический сайт указывался как провайдер BTG-кошелька.
Как быть
- Используйте только официальные кошельки и загружайте их с сайтов проектов. В случае с BTG это не помогло, но это исключение из правил, в котором виноваты сами разработчики.
- Для долгосрочного хранения криптовалют используйте аппаратные кошельки, но убедитесь что покупаете их у официального представителя, проверьте на возможность подделки и то что до вас этим устройством никто не пользовался.
3. Cкам BitСonnect
BitСonnect (BCC) — самый большой скам в истории биткоина. Сначала стоимость проекта выросла до $2,6 млрд, а через 8 месяцев рухнула до нуля.
Невероятно, но у BCC с самого начала были многие признаки мошенничества: не было технической документации, анонимность команды, неясная цель, работа по схеме Понци, обещание годовой прибыль более 480%. Высокую волатильность, по их словам, обеспечивал торговый бот. И какое-то время лединговая площадка и биржа действительно процветали.
Пока BitConnect не закрыл свою платформу в январе 2018 года, после того как деятельностью пирамиды заинтересовались регуляторы по ценным бумагам из Техаса и Северной Каролины (США). Стоимость монеты BitСonnect Coin рухнула с $ 400 до менее чем $ 20 в течение первых недель 2018 года. Вскоре все криптобиржи исключили ее из своего списка, и инвесторы потеряли 100% своих вкладов.
Внезапная потеря стоимости привела к массе судебных исков от инвесторов. Однако вряд ли кому удастся вернуть вложенные деньги.
Что делать
- Один совет: не быть жадным и реально оценивать проект, куда собираетесь инвестировать.
4. Взлом фондовой биржи Coincheck на $ 532 млн
Существуют десятки, если не сотни, онлайн-бирж и брокерских компаний, предлагающих криптовалюты и сервисы для торговли цифровыми активами. Известны случаи, когда популярные биржи полностью исчезали вместе с монетами пользователей. Или обменники взламывали, и опять-таки лишали клиентов их криптовалют.
Беспрецедентный взлом, сравнимый разве что с Mt. GOx, недавно произошел в Японии. Атаке подверглась крупнейшая в стране биржа Coincheck. Хакерам удалось украсть $ 532 млн.
Важная особенность — Coincheck не зарегистрирована в Управлении по финансовым услугам Японии, которое контролирует все виды финансовых обменов в стране. На какую точно сумму была совершена кража, не известно. По некоторым сообщениям это целых $740 млн, по другим $ 532 млн.
Много неясного и в том, как произошла атаке. Все что известно — монеты были выведены из биржи.
Как быть
- Обращайтесь к услугам только известных и популярных бирж.
- Тщательно изучите любой обменник или кошелек, прежде чем создавать в нем учетную запись.
- Не вносите монеты и не предоставлять какую-либо личную информацию до тех пор, пока не убедитесь в безопасности сервиса.
5.Скам ICO PinСoin и Ifan на $660 млн
В апреле 2018 года стало известно о крупномасштабном мошенничестве PinСoin и Ifan на первоначальном предложении монет (ICO). PinСoin обещала создать 8 платформ на Blockchain с рекламной сетью, аукционным и инвестиционным порталом и рынком. А немного позже и Ifan стала уверять, что якобы занята разработкой сети для знаменитостей, с целью продвижения их среди фанатов.
Предложения казались заманчивыми, а дорожные карты убедительными. К тому же, PinСoin «гарантировал» ежемесячную 40% отдачу от вложенных средств.
Предположительно проекты были из Сингапура и Дубая, но управляла им одна компания Modern Tech с офисом во вьетнамском городе Хошимине. Для привлечения большего числа инвесторов Modern Tech обещала каждому инвестору 8% вознаграждение за привлечение другого инвестора.
Инвесторы заподозрили неладное, когда в начале апреля компания отказалась обрабатывать снятие наличных. Однако было поздно: Modern Tech исчезла вместе с деньгами вьетнамских инвесторов. В целом мошенники обманули 32 тысячи инвесторов на $660 млн. Сама афера строилась по многоуровневой маркетинговой схеме Понци, которая по сути представляет собой банальную пирамиду.
К сожалению, обман на ICO — распространенное явление в криптовалютной сфере. По подсчетам британской аудиторско-консалтинговой компании Ernst & Young, 10% из нынешних $3,7 млрд ICO либо украдены, либо потеряны. Список неработающих монет составляет уже более 800 токенов, и он продолжает расти.
Какие признаки ICO-ловушек
В ICO-скаме присутствуют общие черты, на которые надо обращать внимание:
- Обещание слишком высокой отдачи от инвестиций и другие признаки схемы Понци.
- Сверхамбициозная дорожная карта.
- Отсутствие информации в интернете об основателях и консультантах проекта. Этот пункт очень важен, так как надежный проект всегда комментируют признанные эксперты ICO.
- В White Paper написана, сложным для понимания, техническим языком. Есть опечатки и пропуски.
Прежде, чем инвестировать в какой-либо ICO, необходимо изучить тему, сам проект и узнать больше об отрасли, которую команда хочет изменить. Так, если бы инвесторы в PinСoin проводили анализ информации о проекте, то они наверняка бы натолкнулись на исследование BehindMLM, где еще в феврале было предупреждение, что «PinCoin не предоставляет никакой информации на своем веб-сайте о том, кто владеет или управляет бизнесом».
Как показали Toп 5 криптоскам мошенники идут на все для обмана ничего не подозревающих инвесторов. Из этого следует необходимость проявлять должную осмотрительность, когда речь заходит об инвестиционных решениях.
Статьи по теме:
Примеры громкого скама 2018 года
ТОП-5 «лузеров» на рынке криптовалют в 2018 году
ТОП-5 атак 51% на блокчейн-сеть
Coin Post - криптоновости - только выжимка в понятном формате
ICO by Coin Post - все про ICO и инвестирование
TON - новости - самое крупное сообщество про блокчейн и криптовалюту Павла Дурова
© Coin Post, 2017-2018. Все материалы данного сайта являются объектами авторского права. Запрещается копирование, распространение (в том числе, путем копирования на другие сайты и ресурсы в Интернете с указанием источника) или любое иное использование информации без предварительного согласия правообладателя.