Банк России разрешил банкам блокировать счета и карты, которые теоретически могут принадлежать теневому бизнесу, для чего были разработаны определенные критерии. К незаконному бизнесу регулятор отнес криптовалютные обменники, онлайн-казино, финансовые пирамиды и незарегистрированных форекс-брокеров.
Банки должны анализировать транзакции между физическими лицами и блокировать счет или карту, если клиент считается «подозрительным». Для этого он должен отвечать как минимум двум критериям, среди которых количество транзакций, число контрагентов, отсутствие проведения платежей в пользу юридических лиц. Также учитывается идентификационная информация об устройстве.
ЦБ РФ считает, что данные рекомендации позволят улучшить эффективность борьбы с теневым бизнесом.
