Эстония на протяжении последних нескольких лет считалась одной из стран, наиболее лояльных к блокчейн-компаниям, благодаря чему в 2019 году 667 криптообменников получили лицензию на ведение деятельности.
Однако с 1 июля 2020 года в силу вступили более жесткие правила регулирования. Среди самых значительных изменений:
- Государственный сбор за получение лицензии увеличился с 345 до 3300 евро, т.е. почти в 10 раз;
- Ужесточились правила проверки основателей и топ-менеджеров проекта;
- Теперь нельзя просто зарегистрировать виртуальный офис — компания физически должна вести деятельность в Эстонии;
- KYC-требования будут такими же жесткими, как и для компаний традиционных финансов;
- Минимальный уставной капитал должен составлять 12 000 евро, предпочтение фиатным средствам;
- Физические лица, которые совершают переводы в криптовалюте на сумму более 15 000 евро, и юридические лица — более 25 000 евро, должны быть готовы предоставить документы, которые подтверждают источники происхождения средств.
